綠美廣東，金融賦能。
由中國人民銀行廣州分行、廣東省地方金融監(jiān)督管理局、廣州市地方金融監(jiān)督管理局指導，廣東金融學會綠色金融專業(yè)委員會、廣州市綠色金融協(xié)會主辦，南方財經全媒體集團、21世紀經濟報道承辦的2023年度廣東綠色金融改革創(chuàng)新案例征集與推廣活動自4月28日開始正式進入網絡投票展示階段。
此次活動一共征集到來自銀行、證券、保險、基金、信托、融資租賃、財務公司、企業(yè)集團、第三方綠色認證機構等單位近250份案例材料，報送案例范圍覆蓋全省地市。此次申報案例中，不僅有大型金融機構在綠色金融領域的多單“全國首筆”，也有結合縣域村情民情，利用碳賬戶改善農村人居環(huán)境的生動案例；不僅有金融支持綠色低碳前沿技術，也有金融助力傳統(tǒng)高能耗企業(yè)低碳轉型的案例。
截至5月4日，首周參與投票用戶數(shù)已達48288個，投票次數(shù)343912次。根據活動流程，本次活動截止日期為5月12日17:00。
截至2023年5月5日13點，票數(shù)排名前十的案例分別為：
編號8
【案例名稱】
“綠色+產業(yè)”融資新模式 支持新能源動力電池產能建設
【單位名稱】
建設銀行廣東省分行、建設銀行惠州分行
【案例簡介】
在新能源汽車快速普及的當下，動力電池迎來廣闊的市場空間。頭部動力電池企業(yè)在擴充生產規(guī)模的同時，也要在技術研發(fā)上加大投入，而大規(guī)模的資本性支出帶來了較大的資金壓力。
建設銀行惠州市分行通過對動力電池企業(yè)的行業(yè)發(fā)展前景、盈利模式、供需平衡等進行全方位分析、研判，以“綠色+產業(yè)”的融資新模式，解決了動力電池企業(yè)的實際融資困境。建設銀行惠州市分行提供“綠色項目貸”，解決動力電池產能擴張的資金需求問題；提供“綠色并購貸”，推動動力電池企業(yè)加快產業(yè)布局；提供“綠色供應鏈融資”，為產業(yè)鏈中的上游供應商提供鏈條式的融資服務，助力動力電池產業(yè)鏈發(fā)展；提供“綠色跨境融”，便利動力電池企業(yè)“走出去”和“引進來”。
2022年以來，建設銀行充分發(fā)揮新金融優(yōu)勢，加大綠色信貸資金供給，通過打造“綠色+產業(yè)”的融資新模式，重點支持了以億緯鋰能為代表的節(jié)能減排綠色產能項目，為動力電池企業(yè)提供各類融資約50億元，有效解決動力電池企業(yè)的融資需求，促進新能源汽車產業(yè)的發(fā)展。
編號35
【案例名稱】
全國首個保險業(yè)制定電池安全標準 助力新能源綠色保險發(fā)展
【單位名稱】
眾誠汽車保險股份有限公司
【案例簡介】
新能源汽車發(fā)展是應對氣候變化、推動節(jié)能降碳綠色發(fā)展的戰(zhàn)略舉措，而電池存放是新能源動力電池安全管理的重要環(huán)節(jié)。
眾誠保險作為專業(yè)汽車保險公司，利用深耕汽車產業(yè)鏈積累的防災防損風險管控經驗，積極發(fā)揮保險機構支持風險減量作用，創(chuàng)新編制《新能源動力電池安全存放管理規(guī)范》團體標準。該標準成為全國首個由保險業(yè)編制的電池安全標準，涉及新能源汽車產業(yè)鏈各類企業(yè)，對加強電池生產企業(yè)源頭治理、提升動力電池使用安全和降低電池安全存放風險具有重要意義，同時對保險行業(yè)用于新能源動力電池責任保險產品開發(fā)、承保、定價、理賠、風勘標準制定等方面提供了重要的標準依據，助力新能源綠色保險發(fā)展，促進新能源汽車產業(yè)可持續(xù)穩(wěn)定發(fā)展。
編號30
【案例名稱】
碳匯價值保險讓紅樹林變“金”樹林 助推藍碳價值實現(xiàn)
【單位名稱】
人保財產保險廣東省分公司
【案例簡介】
紅樹林不僅有“海岸衛(wèi)士”、“海岸綠肺”的稱號，在固碳儲碳、科研等方面也具備極高的生態(tài)價值。作為海洋大市，湛江擁有全國面積最大、分布最集中的紅樹林國家級自然保護區(qū)，紅樹林種類、面積和分布在全國極具代表性。
基于該地區(qū)紅樹林極高的生態(tài)價值以及面臨的多重風險威脅，人保財險廣東省分公司不斷探索創(chuàng)新綠色保險產品，以我國首個藍碳交易——湛江紅樹林項目為主體，于2022年9月開發(fā)落地全省首單紅樹林碳匯價值綜合保險，為湛江市遂溪縣全轄7個紅樹林片區(qū)提供261.4萬元風險保障。此次保險，保額確定方法創(chuàng)新加入了森林生態(tài)系統(tǒng)的水源涵養(yǎng)、空氣凈化、水土保持、生物多樣性等功能價值的調節(jié)系數(shù)，以體現(xiàn)保險方案對紅樹林多重生態(tài)效益的認可與支持；保險責任覆蓋面廣，使碳匯價值和價格得到雙重保障，聚焦紅樹林固碳增匯能力，全面保障紅樹林水上和水下的碳匯價值，對沖碳匯市場的價格波動風險，實現(xiàn)藍碳資源變資產，資產變資金，讓紅樹林成為造福人民的“金”樹林。
紅樹林藍碳生態(tài)保護保險是湛江市探索“海洋藍碳經濟發(fā)展”的一項創(chuàng)新舉措。通過政企聯(lián)手，借助保險杠桿作用，該產品的落地擴大了政府專項資金使用效益，加強紅樹林保護區(qū)風險管理，為湛江市近海生態(tài)系統(tǒng)建設搭建堅實的風險屏障，并為我國首個藍碳碳普惠方法學正式實施以及海洋碳匯正式加入廣東省碳普惠體系并參與碳排放交易提供了有力保障，體現(xiàn)了人保財險“服務鄉(xiāng)村振興、服務綠色環(huán)保”的戰(zhàn)略內涵。
編號100
【案例名稱】
數(shù)智化企業(yè)“碳賬戶” 推動工業(yè)綠色發(fā)展
【單位名稱】
廣東四會農村商業(yè)銀行、肇慶高新區(qū)融資擔保有限公司、中誠信綠金科技（北京）有限公司
【案例簡介】
科學開展工業(yè)企業(yè)碳核算，建立企業(yè)碳賬戶，是政銀企合力推進綠色高質量發(fā)展的基礎。
為幫助工業(yè)企業(yè)厘清碳排放“家底”，定制節(jié)能降碳方案，并便利企業(yè)獲得碳金融服務支持，人民銀行肇慶市中心支行聯(lián)合肇慶高新區(qū)管委會，建立數(shù)智化企業(yè)碳賬戶體系。該體系自動采集企業(yè)碳排放數(shù)據，通過對企業(yè)主營業(yè)務收入、利潤、稅收、社保參保人數(shù)等四個維度的碳排放強度評價，將企業(yè)碳賬戶劃分為深綠、淺綠、黃色、紅色4個級別。在人民銀行肇慶市中心支行、肇慶高新區(qū)管委會的指導下，四會農商銀行等銀行機構聯(lián)合肇慶高新區(qū)融資擔保公司及第三方認證中誠信綠金科技（北京）有限公司，推出“云碳貸”“云碳擔”系列產品。截至2022年末，包括四會農商銀行在內的肇慶11家試點銀行，為73家企業(yè)“云碳貸”授信17億元，通過碳信用提升43%的授信額度，降低1.3%的融資成本。其中，四會農商銀行“云碳貸”授信2.3億元，最低執(zhí)行利率低至4%，為企業(yè)節(jié)省融資成本132萬元；肇慶高新區(qū)融資擔保公司開發(fā)的“云碳擔”產品，為2家企業(yè)提供貸款擔保，助力企業(yè)獲得2680萬元流動資金貸款授信，期限高達3年，年化綜合融資成本僅為4.15%。
肇慶“碳賬戶+”金融服務體系有效破解政銀企三方痛點：政府構建出智能化的企業(yè)綠色高質量發(fā)展評價體系，實現(xiàn)以“畝產+碳效”論英雄；金融機構以碳賬戶指導貸前資源配置、貸中市場定價、貸后風險管理；企業(yè)可以摸清碳排放“家底”，借助“云碳貸”金融服務將減排降碳的社會效益轉化為經濟效益。
編號85
【案例名稱】
綠色金融組合貸拓寬可再生能源發(fā)電企業(yè)融資渠道
【單位名稱】
建設銀行中山市分行
【案例簡介】
垃圾焚燒發(fā)電作為當前我國生活垃圾無害化處理的主要方式之一，已肩負起強化生態(tài)環(huán)境保護的重任。但目前垃圾焚燒發(fā)電行業(yè)發(fā)展普遍面臨初期投入巨大、項目周期長、融資工具單一等共性問題，同時由于項目資金回籠較慢且缺乏有效的抵（質）押物，傳統(tǒng)的融資模式已無法滿足企業(yè)資金需求。
建行中山市分行針對上述融資痛點，創(chuàng)新推出“綠色前期貸+綠色固貸+綠色補貼確權貸”組合融資模式，全流程支持可再生能源發(fā)電企業(yè)綠色項目投資建設與運營。在企業(yè)運營前期，通過“綠色前期貸+綠色固貸”融資模式，為企業(yè)前期設備采購和建設提供資金支持；在企業(yè)運營期內，通過“可再生能源確權貸款”融資模式，解決可再生能源補貼發(fā)放不能及時到位所帶來的日常運營資金壓力，滿足企業(yè)日常資金周轉需求。
截至2023年3月末，建行中山市分行通過該模式累計為垃圾焚燒發(fā)電企業(yè)提供融資超過5億元（其中2500萬元為全省首筆垃圾發(fā)電行業(yè)可再生能源補貼確權貸款，并實現(xiàn)當?shù)厥着紲p排支持工具貸款投放逾8000萬元），有效解決了企業(yè)資金需求，提升了企業(yè)中長期發(fā)展韌性，為廣東能源清潔低碳轉型提供強有力的金融支持。
編號91
【案例名稱】
知識產權質押融資助力制造業(yè)綠色發(fā)展
【單位名稱】
工商銀行佛山分行
【案例簡介】
近年來，廣東佛山將綠色制造作為傳統(tǒng)制造業(yè)轉型升級的主攻方向。在綠色轉型過程中，企業(yè)普遍具有高技術投入和高人力成本的特征，日常資金周轉需求大，但因傳統(tǒng)意義上的土地、房產、應收賬款等可抵質押資產有限，企業(yè)融資需求難以有效滿足。
佛山工行立足當?shù)鼐G色制造轉型融資服務需求，積極探索以知識產權質押融資為抓手，為企業(yè)“貸”出“真金白銀”。一是建立銀政合作機制，與當?shù)刂R產權局簽訂戰(zhàn)略合作協(xié)議，理順知識產權質押流程；二是完善服務模式，將綠色制造業(yè)企業(yè)作為重點支持對象，利用企業(yè)擁有的節(jié)能環(huán)保、清潔生產等綠色技術優(yōu)勢，結合企業(yè)實際經營情況，配套知識產權質押融資方案；三是加大考核激勵，發(fā)動全行營銷推動；四是強化組織推動，建立業(yè)務推動群與聯(lián)絡員，保障業(yè)務順利開展。
經過不懈努力，佛山工行于2022年5月為綠色制造業(yè)客戶成功辦理了首筆知識產權質押融資業(yè)務1.8億元。該筆業(yè)務是廣東省工行系統(tǒng)首筆綠色知識產權質押業(yè)務，也是當時單筆金額最大的知識產權質押業(yè)務。截至2023年1月末，佛山工行通過知識產權質押支持的制造業(yè)綠色貸款余額已達13.04億元，有力支持了制造業(yè)客戶在高效節(jié)能、清潔生產領域的轉型升級。
通過綠色知識產權質押，佛山工行為制造業(yè)綠色轉型升級注入金融活水，創(chuàng)新推動綠色技術轉化生產力，讓企業(yè)在綠色轉型升級領域愿意投入、敢于投入，助力綠色制造可持續(xù)發(fā)展。
編號6
【案例名稱】
綠色信貸助力印染工業(yè)園區(qū)實現(xiàn)“零排放”
【單位名稱】
農業(yè)銀行廣東省分行、農業(yè)銀行佛山分行
【案例簡介】
佛山三水大塘工業(yè)園是紡織印染工業(yè)園區(qū)，多年來面臨高污染和高耗能的環(huán)保問題。為落實國家工業(yè)綠色發(fā)展戰(zhàn)略和當?shù)卣疁p污增效工作要求，工業(yè)園運營方佛山市佳利達環(huán)保科技股份有限公司積極謀求業(yè)務轉型，逐步退出多年經營的紡織印染主業(yè)，轉型為園區(qū)運營服務，主要經營污水深度處理、污泥處理和集中供熱等業(yè)務領域。佳利達公司業(yè)務轉型領域亟需資金支持，但因抵押擔保物不足面臨融資問題。
為支持佳利達公司業(yè)務轉型和佛山三水大塘工業(yè)園綠色低碳發(fā)展，中國農業(yè)銀行廣東分行通過優(yōu)化擔保方式給予信貸支持，在2022年末給予佳利達公司支持貸款余額超1億元；同時，通過創(chuàng)新信貸產品為企業(yè)賦能，為該司下游蒸汽用戶小微企業(yè)推出創(chuàng)新產品“能源貸”，有效支持綠色供應鏈發(fā)展。截至2022年末，中國農業(yè)銀行廣東分行通過“能源貸”產品累計支持了園區(qū)13家企業(yè)，共發(fā)放“能源貸”5280萬元。
中國農業(yè)銀行廣東分行通過與佳利達公司及其下游企業(yè)的全面業(yè)務合作，探索綠色金融的新模式，為全國工業(yè)園節(jié)能減排提供樣板。借助中國農業(yè)銀行廣東分行的信貸支持，佳利達公司成功轉型為綠色低碳項目運營服務商，成為廣東省綠色生產、循環(huán)經濟、節(jié)能減排、可持續(xù)發(fā)展的示范企業(yè)，并幫助三水大塘工業(yè)園實現(xiàn)工業(yè)污水“零排放”。該園區(qū)成為全國首個紡織印染“零排放”工業(yè)園區(qū)。
編號81
【案例名稱】
“綠色有機農業(yè)貸”助推廣東首個碳中和食品落地
【單位名稱】
郵政儲蓄銀行韶關市分行
【案例簡介】
廣東寶華農業(yè)科技股份有限公司是廣東省龍頭企業(yè)，其生產的產品獲得“有機產品認證”。為加快綠色升級轉型，企業(yè)計劃推動“零碳茶油”產品的落地。該企業(yè)轉型發(fā)展亟需投入大量資金，但由于企業(yè)可提供的擔保物不足，原計劃推進緩慢。
為幫助企業(yè)加快改造進程，提高企業(yè)固碳能力，郵儲銀行韶關分行配套差別化金融政策，根據掛鉤企業(yè)擁有的“有機產品認證”資質，量身訂制了抵押疊加綠色信用的融資方案，開通綠色審批通道，快速為企業(yè)發(fā)放了1280萬元“綠色有機農業(yè)貸”，并給予3.7%的專項優(yōu)惠利率。該筆貸款利率水平低于當?shù)厥袌鼋洜I性貸款現(xiàn)行貸款利率40BP以上。此外，該筆貸款高度契合產品生產周期特點，授信方案為額度可循環(huán)使用5年，單筆流動資金貸款最長期限36個月。郵儲銀行還為企業(yè)開通線上自主支用，方便企業(yè)日常靈活便捷使用資金周轉，有效解決了企業(yè)轉型改造的資金難題。在綠色金融的助推下，企業(yè)成功獲得了“碳中和證明書”及“產品碳標簽評價證書”。郵儲銀行韶關市分行后期還持續(xù)跟進了解企業(yè)的發(fā)展需求，加大綠色產業(yè)扶持力度，基于企業(yè)的“碳資質”，積極與上級行申請政策支持，創(chuàng)新體制機制和綠色金融產品，以掛鉤企業(yè)“碳資質”的信用方式為該司將授信額度提升到了2000萬元，推動實現(xiàn)“雙碳”目標。
該筆綠色信貸支持了企業(yè)產品從原材料的獲取到生產和運輸全生命周期內達到“凈零”排放，增加的碳匯預估數(shù)量577.888t大于碳排放量577.536t，成功實現(xiàn)了產品預先“碳中和”的目標；該企業(yè)產品也成為廣東省內首個落地的“碳中和”食品。
編號15
【案例名稱】
“碳足跡掛鉤貸”助企多方“降碳”
【單位名稱】
建設銀行廣州分行、廣州番禺支行、廣州增城支行
【案例簡介】
為有效引導企業(yè)減少碳排放，建設銀行廣州分行創(chuàng)新推出“碳足跡”掛鉤貸綜合金融服務方案。該創(chuàng)新產品將企業(yè)貸款利率或綜合成本與二氧化碳排放量掛鉤，旨在引導企業(yè)在生產過程中主動減少二氧化碳排放，推動企業(yè)進一步提升節(jié)能減排和節(jié)能改造效能。
該綜合金融服務方案是建設銀行以自身金融產品為依托，通過把貸款利率與企業(yè)二氧化碳排放量掛鉤，提供包括融資、企業(yè)二氧化碳排放量核算與評估、節(jié)能減排咨詢服務、日常支付結算等一系列金融與非金融服務的方案。通過該產品，企業(yè)一方面能夠通過節(jié)能減排降低貸款利率，解決“融資貴”的難題；另一方面，銀行可促使企業(yè)積極提升節(jié)能改造效能，實現(xiàn)綠色可持續(xù)發(fā)展。
2022年，建設銀行廣州番禺支行、增城支行分別為區(qū)內高新制造業(yè)企業(yè)提供超2600萬元“碳足跡”支持貸款，有效推進工業(yè)企業(yè)節(jié)能減排，助力綠色經濟發(fā)展。
編號22
【案例名稱】
落地首批生態(tài)公益林補償收益權質押貸款，助力綠美廣東生態(tài)建設
【單位名稱】
廣州農村商業(yè)銀行、農行南雄支行、仁化農商銀行、 連山農商銀行
【案例簡介】
廣東省有14個國家森林城市，是全國“創(chuàng)森”成功地市最多的省份。廣州農商銀行、農行南雄支行、仁化農商銀行、連山農商銀行在廣泛調研摸查的基礎上，創(chuàng)新生態(tài)公益林補償收益權質押的模式，并成功落地了首批生態(tài)公益林補償收益權質押貸款。
該模式打通了生態(tài)公益林不得采伐、轉讓或抵押的約束瓶頸，有效支持了農村集體組織、林農，將公益林補償收益轉化為可運用的信貸資金，撬動了更多資源撫育公益林和發(fā)展林下經濟，實現(xiàn)了對生態(tài)公益林資源的“價值變現(xiàn)”。該模式在推動完善農村產權抵押擔保權能、創(chuàng)新生態(tài)產品價值實現(xiàn)機制所進行的有益探索和積極實踐，為有效盤活集體林地資源、支持林業(yè)和林下經濟發(fā)展開辟了新路徑。
