21世紀經濟報道記者 楊希 北京報道

資管新規發布以來，理財行業持續推進凈值化轉型，逐步回歸“受人之托、代人理財”的資管業務本源。行業數據顯示，截至2024年底，全市場存續理財產品4.03萬只，存續規模達29.95萬億元，凈值型產品占比超過98.5%，為促進投融資需求對接、實現居民財富保值增值發揮了重要作用。

在“3·15”國際消費者權益保護日到來之際，銀行業理財登記托管中心（下稱理財登記中心）與中國銀行業協會在京聯合舉辦“理財知識進高校”維護權益主題宣傳活動啟動儀式。國家金融監督管理總局資管司副司長郗永春、中國銀行業協會秘書長徐潔勤、理財登記中心總裁成家軍等出席并致辭。

郗永春在致辭中指出，近年來理財行業在踐行普惠金融、服務實體經濟等方面取得了顯著成效，已經成為我國居民財富保值增值的重要選擇。未來理財公司要始終堅持金融工作的政治性和人民性，秉持“受人之托，勤勉盡責”理念，在加強金融知識普及、優化投資者服務、強化投資者保護、加強投研能力建設幾個方面做好工作。當前，高校大學生開始嘗試接觸投資理財，這一群體的金融知識相對缺乏，對風險的抵御能力較弱，給金融消費者權益保護工作帶來了新挑戰。此次主題活動將投資者教育工作的覆蓋面擴大至高校，對提升學生群體金融素養具有積極意義。

徐潔勤表示，持續開展投資者權益保護工作，是理財行業職責所在，“理財知識進高校”活動是金融知識普及納入國民教育體系的一次很好的實踐。過去一年中，銀行業協會不斷強化行業自律，就理財行業關切問題研究制訂相關自律規則、開展自律督查，持續深化投資者教育實踐工作，進一步提升投資者保護意識，更好保障投資者的合法權益。今后，銀行業協會將在金融管理部門指導下，與理財機構一起，著力完善理財行業投資者權益保護體系，以制度規范為基礎、以全生命周期服務為抓手、以金融科技為支撐、以多方協同聯動為保障，進一步提升投資者權益保護的針對性和有效性。

成家軍表示，在凈值化轉型的總體背景下，理財行業能夠實現平穩健康發展，與行業持續深化投資者教育和權益保護工作的不懈努力是分不開的。一方面，制度建設日臻完善，監管部門高度重視投資者適當性管理和理財產品信息披露工作，不斷夯實投資者權益保護制度體系。另一方面，在監管部門的指導下，全行業高度重視、不斷加強投資者教育工作，幫助投資者樹立長期投資和價值投資理念，在市場波動期間做好投資者陪伴，共同營造健康的行業生態。

成家軍稱，理財登記中心要立足服務監管、服務市場、服務投資者職能定位，充分發揮理財行業基礎設施作用，嚴格落實監管部門要求，不斷完善個人養老金理財行業平臺功能，建設更加安全、更加標準、更加高效、更可持續的理財產品中央數據交換平臺，建成理財行業信息披露平臺，充分發揮中國理財網線上投資者教育陣地作用，與市場機構共同做好投資者教育宣傳工作，助力理財市場高質量發展。

據了解，自2021年起，理財登記中心著力打造“理財知識進萬家”3·15投資者教育宣傳品牌，先后舉辦進網點、進鄉村、進社區、進高校等主題活動。理財登記中心表示，未來將繼續攜手各市場機構，探索投資者教育長效機制，不斷提升理財產品信息透明度，豐富投資者教育宣傳形式，加強理財知識普及，幫助投資者提升風險防范意識、增強維護自身合法權益的能力。