21世紀經(jīng)濟報道記者 楊希 天津報道
8月1日，天津市政府新聞辦新聞發(fā)布會在津舉辦。天津市政府副秘書長、新聞發(fā)言人梁軍，中國人民銀行天津市分行副行長夏洪濤，國家金融監(jiān)督管理總局天津監(jiān)管局局長趙宇龍，中國證監(jiān)會天津監(jiān)管局局長張文鑫，市地方金融管理局局長劉惠杰出席并回答記者提問。
這場發(fā)布會的背景是，近日，中國人民銀行、金融監(jiān)管總局、中國證監(jiān)會、國家外匯局、天津市人民政府聯(lián)合印發(fā)了《關于金融支持天津高質(zhì)量發(fā)展的意見》（下稱《意見》），天津市印發(fā)了《關于推動金融創(chuàng)新運營示范區(qū)高質(zhì)量發(fā)展的政策措施》（下稱《措施》）。7月30日，《意見》和《措施》均正式公開發(fā)布。
趙宇龍表示，《意見》涉及銀行業(yè)保險業(yè)及其他非銀領域的支持措施共48項，“分量重、力度大、舉措實、含金量高”。趙宇龍表示，下一步，天津金融監(jiān)管局將用好京津冀金融監(jiān)管協(xié)同機制，有力推動各項支持措施落地見效。
形成金融支持重點領域發(fā)展新模式
趙宇龍重點圍繞六個方面對《意見》進行了介紹。
一是在協(xié)同合作方面，《意見》要求更好服務京津冀協(xié)同發(fā)展大局。支持銀行業(yè)金融機構跨區(qū)域協(xié)作，依法合規(guī)開展銀團貸款等業(yè)務，優(yōu)先滿足科技產(chǎn)業(yè)及重大合作項目融資需求。首次提出鼓勵全國性銀行機構探索建立京津冀聯(lián)合授信機制，推動信貸資源流動。支持安全有序推進京津冀地區(qū)金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)共享。
二是在示范引領方面，《意見》支持天津在發(fā)展新質(zhì)生產(chǎn)力上勇爭先、善作為，首次提出在金融與產(chǎn)業(yè)協(xié)同發(fā)展、金融與數(shù)字化融合發(fā)展上形成示范的新發(fā)展要求。支持金融機構圍繞天津港建設世界一流智慧港口、綠色港口需要，加大對基礎設施、集疏運體系建設的支持力度，研發(fā)提供綜合化、定制化金融產(chǎn)品和服務。圍繞天津建設全國先進制造研發(fā)基地需要，推進金融服務制造業(yè)高質(zhì)量發(fā)展，建立健全重點產(chǎn)業(yè)鏈金融服務體系。圍繞促進數(shù)字經(jīng)濟與實體經(jīng)濟深度融合需要，鼓勵金融機構在風險可控前提下依法依規(guī)加強與數(shù)字科技企業(yè)合作，推進數(shù)字金融研發(fā)中心、應用中心在津發(fā)展。支持加快建設小微企業(yè)金融綜合服務平臺，推廣差異化、場景化、智能化的金融服務。要求完善數(shù)字化金融監(jiān)管，強化監(jiān)管科技應用和數(shù)字金融風險評估。
三是在創(chuàng)新驅(qū)動方面，《意見》要求形成金融支持重點領域發(fā)展新模式。提出支持開展知識產(chǎn)權保險試點，提供知識產(chǎn)權質(zhì)押融資保險、專利執(zhí)行和專利被侵權損失保險等新型保險產(chǎn)品。研究探索“保險+碳資產(chǎn)”服務。鼓勵航運保險、再保險機構在津開展新業(yè)務試點。
四是在突出特色方面，《意見》要求提升融資租賃、商業(yè)保理等特色金融發(fā)展水平。提出支持開展全鏈條綠色租賃服務，建設全國性新能源設施租賃中心。支持銀行業(yè)金融機構對租賃公司、商業(yè)保理公司授信穿透到具體項目或資產(chǎn)認定。支持銀行業(yè)金融機構對租賃公司、商業(yè)保理公司授信穿透到具體項目或資產(chǎn)認定投放行業(yè)或領域，對深耕綠色、服務小微、支持制造業(yè)和戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展的租賃公司、商業(yè)保理公司在融資方面給予支持。支持優(yōu)質(zhì)航運企業(yè)入股金融租賃公司。
五是在專業(yè)服務方面，《意見》要求增強金融機構專業(yè)化服務能力。鼓勵有條件的金融機構設立綠色金融專業(yè)部門、組建重點產(chǎn)業(yè)鏈專業(yè)服務團隊、安排專項資金支持、建立專項考核制度。在符合市場需求，遵循商業(yè)自愿和依法合規(guī)的前提下，支持租賃公司在津設立專業(yè)子公司，開展專業(yè)化租賃服務。提出支持保險精算專業(yè)服務機構在天津集聚發(fā)展。
六是在安全保障方面，《意見》要求統(tǒng)籌發(fā)展和安全。強調(diào)要全面加強金融監(jiān)管，嚴格執(zhí)行中央統(tǒng)一的金融管理規(guī)則，加大對金融犯罪、非法金融活動打擊力度。一是保障機構安全。穩(wěn)妥化解天津中小金融機構風險，持續(xù)壓降天津高風險機構數(shù)量。二是保障資產(chǎn)安全。防控國有企業(yè)與融資平臺債務風險，合理支持地方國有企業(yè)與融資平臺公司債券續(xù)接發(fā)行。三是保障數(shù)據(jù)安全。加強金融數(shù)據(jù)安全保護，完善數(shù)字金融安全治理體系。
試點建立“四張清單”
去年10月，天津金融監(jiān)管局聯(lián)合天津市科技、工信部門在全國率先開展了“科技—產(chǎn)業(yè)—金融”新循環(huán)試點。會上，趙宇龍也介紹了試點后天津落地的具體探索實踐。
趙宇龍表示，試點開展以來，天津金融監(jiān)管局建立了“四張清單”，引領在津銀行保險機構緊密圍繞天津重點產(chǎn)業(yè)鏈，聚焦科技自立自強，共同搭建以天開園為核心的“1+N”試點輻射區(qū)，構建和推動“科技—產(chǎn)業(yè)—金融”良性循環(huán)。
第一張清單是提供給金融機構的“科技創(chuàng)新企業(yè)清單”。天津金融監(jiān)管局與多部門合作建立了天津科創(chuàng)企業(yè)清單庫，目前在庫企業(yè)超過1萬8千家。“我們?yōu)槿霂炱髽I(yè)逐戶添加了所屬產(chǎn)業(yè)鏈、知識產(chǎn)權、科技人才等多維度標簽，引導26家銀行創(chuàng)設推出科技創(chuàng)新要素增信產(chǎn)品，幫助企業(yè)獲得融資增信，有助于解決輕資產(chǎn)科技企業(yè)融資不解渴的問題?！壁w宇龍表示。
第二張清單是提供給中小企業(yè)的“銀行信貸產(chǎn)品清單”。天津金融監(jiān)管局創(chuàng)設了一款叫做“津惠通”的金融產(chǎn)品自選小程序，系統(tǒng)歸集了全轄40多家銀行的300多款科技創(chuàng)新信貸支持產(chǎn)品，并正式入駐天津市政府“津心辦”APP，幫助企業(yè)按照自身的條件和個性化需求，自主查詢、對比、篩選出適合的金融產(chǎn)品，有助于解決科創(chuàng)企業(yè)找不到、看不懂金融產(chǎn)品的問題。有助于銀行直接觸達企業(yè)，起到了去中介作用，縮短了融資鏈條，降低了融資成本。上半年，累計向307戶科創(chuàng)企業(yè)發(fā)放首貸金額接近10億元。
第三張清單是提供給金融機構的“天津本地投資機構清單”。趙宇龍談道：“大家知道，科技金融不能只靠銀行融資，還需要股權投資、風險投資等機構提供接力式全周期金融服務。我們指導天津市銀行業(yè)協(xié)會與天津市基金業(yè)協(xié)會合作，制定發(fā)布了首批20家天津本地投資機構清單，支持銀行在風險可控前提下，探索‘貸款+外部直投’聯(lián)動方式，有助于解決成立三年以下的初創(chuàng)企業(yè)融資堵點問題。目前轄內(nèi)銀行依托清單內(nèi)投資機構已經(jīng)開展了批量獲客、投融資撮合、研發(fā)投貸聯(lián)動產(chǎn)品等業(yè)務創(chuàng)新?！?/p>
最后一張清單是監(jiān)管推動試點機構探索建立的“差異化管理清單”。做好科技金融要求金融機構在經(jīng)營理念、業(yè)務流程、人才隊伍、考核體系等內(nèi)部管理方面都要有所差異化。天津金融監(jiān)管局設置了授信審批、產(chǎn)品創(chuàng)設、考核激勵共11個監(jiān)測點位，建立了試點工作臺賬，監(jiān)測試點機構在體制機制上的創(chuàng)新舉措及其效果，推動金融機構在各自細分的產(chǎn)業(yè)賽道和企業(yè)生命周期賽道內(nèi)，形成可持續(xù)的商業(yè)模式，有助于探索形成更大范圍內(nèi)可復制、易推廣的試點模式。
此外，據(jù)介紹，除了銀行機構外，保險也在科技金融方面發(fā)揮了重要作用。試點引領下，天津市保險機構創(chuàng)設推出了全國首單“實驗室一切險”，覆蓋了科技創(chuàng)新源頭的金融服務空白，截至6月末，該險種已累計為全市多所大學及科研機構在內(nèi)的30間實驗室提供風險保障7800萬元。
推進京津冀金融監(jiān)管協(xié)同工作
監(jiān)管協(xié)同工作方面的進展同樣值得關注。
2023年3月，京津冀三地金融監(jiān)管局在金融監(jiān)管總局的指導下，聯(lián)合簽署了京津冀金融監(jiān)管協(xié)同合作備忘錄，建立了推進京津冀金融監(jiān)管協(xié)同工作的“三項機制”。會上，趙宇龍詳細介紹了京津冀金融監(jiān)管協(xié)同機制的有關情況。
首先在輪值組織機制上，由三地監(jiān)管局依次輪流擔任輪值局，負責提議召開聯(lián)席會議，商定階段性監(jiān)管合作主題。備忘錄簽訂以來，總局政研司、三地監(jiān)管局分別牽頭召開四次京津冀金融監(jiān)管聯(lián)席工作會議。
其次是定期磋商機制，三地監(jiān)管局通過聯(lián)席會議就監(jiān)管協(xié)同事宜交流具體協(xié)同事項的最新進展，分析存在的困難和問題，協(xié)商改進措施。據(jù)介紹，目前三地已在區(qū)域經(jīng)濟金融運行形勢分析、跨地區(qū)重點項目服務、車險互碰快賠等方面持續(xù)開展工作交流、先行先試和互學互鑒。
三是工作匯報和聯(lián)合發(fā)文機制，不定期總結(jié)監(jiān)管協(xié)同工作成效，聯(lián)合或委托一方向上級部門匯報，合作形成支持京津冀協(xié)同發(fā)展的創(chuàng)新性制度安排或代表性項目案例。
據(jù)了解，機制建立以來，三地金融監(jiān)管局聯(lián)合出臺了兩項助力京津冀高質(zhì)量發(fā)展的支持政策。一是出臺《關于加強新市民金融服務支持京津冀協(xié)同發(fā)展的通知》，聚焦新市民金融服務高頻場景和新市民群體急難愁盼問題，提出有針對性的解決方案，進一步提高京津冀地區(qū)新市民金融服務的可得性和便利性。二是出臺《關于協(xié)同推動綠色金融 助力京津冀高質(zhì)量發(fā)展的通知》，明確三地協(xié)同推動綠色金融發(fā)展的指導思想和主要目標，從體制機制、重點區(qū)域、產(chǎn)業(yè)項目、改革探索、風險防控、信息共享等方面提出重點任務，助力京津冀協(xié)同降碳、減污、擴綠、增長，實現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展。
