21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報道記者李域  實習(xí)生李怡峰 上海報道

4月25日，華寶證券2025年財富與資管行業(yè)發(fā)展研討會在上海召開。

華寶證券黨委書記、董事長劉加海致辭時表示，在金融“五篇大文章”的引領(lǐng)下，財富與資管行業(yè)正經(jīng)歷著從“銷售導(dǎo)向”到“客戶為本”、從“規(guī)模競賽”到“價值深耕”的躍遷變革。未來行業(yè)的競爭關(guān)鍵，不是簡單的產(chǎn)品堆砌，而是以客戶為中心的買方理念構(gòu)建與服務(wù)化轉(zhuǎn)型。

在劉加海看來，財富與資管領(lǐng)域的生態(tài)躍遷絕非規(guī)模擴(kuò)張的延續(xù)，而是價值共生的系統(tǒng)性重構(gòu)。當(dāng)下處于“生態(tài)躍遷”關(guān)鍵節(jié)點，他認(rèn)為，全行業(yè)要以三大戰(zhàn)略使命引領(lǐng)轉(zhuǎn)型：一是錨定實體經(jīng)濟(jì)服務(wù)本源。通過資產(chǎn)端與資金端的有效銜接，引導(dǎo)長期資金流向科技創(chuàng)新、綠色轉(zhuǎn)型等領(lǐng)域，賦能“五篇大文章”落地；二是筑牢風(fēng)險防控立體屏障。在凈值化轉(zhuǎn)型與復(fù)雜市場環(huán)境中，強(qiáng)化投資者教育，強(qiáng)化產(chǎn)品透明度，構(gòu)建穩(wěn)健的行業(yè)生態(tài)；三是打造開放創(chuàng)新核心優(yōu)勢。以全球化視野吸納國際經(jīng)驗，以AI技術(shù)應(yīng)用突破服務(wù)邊界，在開放競爭中鍛造中國財富與資管行業(yè)的核心競爭力。

會上，華寶證券發(fā)布了《2025金融產(chǎn)品年度報告：生態(tài)躍遷》及“華寶聚合”機(jī)構(gòu)理財平臺。

據(jù)悉，2025年，是華寶證券連續(xù)發(fā)布金融產(chǎn)品年度報告的第14年。2025年的金融產(chǎn)品報告，以《生態(tài)躍遷》為主題，打破傳統(tǒng)視角，突破財富管理與資產(chǎn)管理之間的固有界限，將兩者視為一個有機(jī)融合的生態(tài)系統(tǒng)，重新審視其內(nèi)在聯(lián)系。通過對財富與資管行業(yè)數(shù)據(jù)變化的深入剖析，挖掘數(shù)據(jù)背后的深層次原因，報告中詳盡總結(jié)了銀行理財、公募基金、信托、券商資管、私募基金等細(xì)分行業(yè)的最新發(fā)展軌跡。報告中還創(chuàng)新性地引入了跨市場的金融產(chǎn)品比較，并探討了基金策略指數(shù)構(gòu)建、AI大模型賦能等關(guān)鍵能力建設(shè)，旨在為行業(yè)從業(yè)者在行業(yè)變革躍遷浪潮中，提供獨(dú)特參考與借鑒。    

華寶證券研究創(chuàng)新部負(fù)責(zé)人張青對報告進(jìn)行了全面的解讀。張青表示，公募基金和保險資金的運(yùn)用規(guī)模與其他資管業(yè)務(wù)規(guī)模拉開差距。凈值化轉(zhuǎn)型不僅改變了銀行理財產(chǎn)品的運(yùn)作模式，也重塑了整個行業(yè)的生態(tài)。私募基金行業(yè)規(guī)模擴(kuò)張停滯，存量博弈加劇。

此外，華寶證券正式推出機(jī)構(gòu)理財平臺——“華寶聚合”，會議現(xiàn)場華寶證券副總裁宋歌發(fā)布了該平臺。“華寶聚合”以機(jī)構(gòu)客戶“1+N”服務(wù)體系為核心架構(gòu)，通過貫通用戶與賬戶，融合公募與私募，串聯(lián)業(yè)務(wù)與內(nèi)容，打造出集基金研究、產(chǎn)品交易、合規(guī)風(fēng)控、投后服務(wù)、運(yùn)營分析為一體的綜合服務(wù)平臺。