21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者孫燕 上海報(bào)道
在8月1日的浦東創(chuàng)投“創(chuàng)新貸”產(chǎn)品發(fā)布暨戰(zhàn)略合作銀行簽約儀式上，總額度超400億元的“投貸聯(lián)動(dòng)”授信產(chǎn)品包發(fā)布。
現(xiàn)場(chǎng)，浦東創(chuàng)投與工商銀行上海分行、中國(guó)銀行上海分行、建設(shè)銀行上海分行、交通銀行上海分行、浦發(fā)銀行上海分行、上海農(nóng)商銀行總行、招商銀行上海分行、中信銀行上海分行、寧波銀行上海分行、平安銀行上海分行等10家合作銀行進(jìn)行產(chǎn)品簽約，“一對(duì)一”打造創(chuàng)投專屬“創(chuàng)新貸”產(chǎn)品，總額度超400億元。
據(jù)浦東創(chuàng)投黨委書記、執(zhí)行董事文新春介紹，截至目前，“投貸聯(lián)動(dòng)”授信產(chǎn)品包對(duì)被投企業(yè)已落地超30億元授信額度，其中今年以來新增授信額度超18億元。
交通銀行業(yè)務(wù)總監(jiān)，上海市分行黨委書記、行長(zhǎng)涂宏介紹道，目前交通銀行參與浦東創(chuàng)投直投項(xiàng)目覆蓋率超60%，授信總額近5億元，今年浦東創(chuàng)投推薦的7家合作項(xiàng)目獲批率達(dá)100%。
紫光展銳（上海）科技有限公司執(zhí)行副總裁、市場(chǎng)部部長(zhǎng)黃宇寧告訴記者，先進(jìn)技術(shù)正不斷涌現(xiàn)，企業(yè)需要提前進(jìn)行知識(shí)儲(chǔ)備，才能轉(zhuǎn)化成產(chǎn)品，這一過程對(duì)資金要求很高。創(chuàng)新貸提高了融資效率，讓科技企業(yè)更專注于新技術(shù)、新研發(fā)的積累。
投貸聯(lián)動(dòng)
在新推出的浦東創(chuàng)投“創(chuàng)新貸”產(chǎn)品中，各銀行均結(jié)合自身業(yè)務(wù)特色為科創(chuàng)企業(yè)量身定制授信產(chǎn)品。比如工商銀行的“浦東興科貸”貸款利率最低至LPR-85bp；中國(guó)銀行的“中銀科技成長(zhǎng)貸”針對(duì)三大先導(dǎo)產(chǎn)業(yè)企業(yè)，創(chuàng)新推出“芯動(dòng)中銀”“藥研貸”“中銀AI加速貸”；上海農(nóng)商銀行的“鑫連貸”則面向浦東創(chuàng)投在管基金及新設(shè)基金，逐一配置合作額度。
“‘浦東興科貸’的一個(gè)特點(diǎn)就是價(jià)格便宜，LPR-85BP的貸款利率可能是市場(chǎng)上最低的?！敝袊?guó)工商銀行上海分行黨委委員、分行副行長(zhǎng)王睿告訴記者，截至2023年末，該行硬核科創(chuàng)TOP100企業(yè)覆蓋率超80%，科創(chuàng)貸款余額突破1400億元，居同業(yè)第一。
上海農(nóng)商銀行行長(zhǎng)、黨委副書記、副董事長(zhǎng)顧建忠向記者介紹道，“鑫連貸”有白名單準(zhǔn)入、負(fù)面清單審核兩個(gè)基本要素：白名單準(zhǔn)入方面，銀行會(huì)對(duì)合作基金的投資能力、投資團(tuán)隊(duì)、企業(yè)所處的賽道和階段進(jìn)行審核，符合標(biāo)準(zhǔn)即可進(jìn)入名單庫(kù)。負(fù)面清單審核方面，如銀行資金的使用用途不同于投資基金，不可以用于股權(quán)投資——通過負(fù)面清單審核后，有投必貸。
對(duì)于投與貸的比例，顧建忠指出，對(duì)于種子期、初創(chuàng)期企業(yè)，投資基金的占比普遍不高，銀行資金的占比可能較高；對(duì)于成長(zhǎng)期、成熟期企業(yè)，投資基金的占比普遍較高，銀行資金的規(guī)模則相對(duì)較小，整體金額可能相對(duì)初創(chuàng)期較高?！稗r(nóng)商行的特色是投小投早，我覺得在早期階段含金量更高，到了成熟階段很多銀行都可以投。”
目前，針對(duì)種子期、初創(chuàng)期、成長(zhǎng)期、成熟期企業(yè)，浦東創(chuàng)投已經(jīng)形成了“明珠基金、天使母基金、科創(chuàng)母基金、引領(lǐng)區(qū)基金、S基金等”接力式服務(wù)科創(chuàng)企業(yè)全生命周期的基金鏈條。
“我們和浦東創(chuàng)投的基金群全面合作，合作的理論基礎(chǔ)是他們給我們做了背書、把關(guān)。”顧建忠指出，對(duì)于銀行而言這也是理念轉(zhuǎn)變：更多是戰(zhàn)略判斷轉(zhuǎn)變，不只是專業(yè)能力轉(zhuǎn)變。
現(xiàn)場(chǎng)，浦東創(chuàng)投還發(fā)布了“創(chuàng)企薈”投后服務(wù)品牌。該品牌以“對(duì)內(nèi)管理精細(xì)化、對(duì)外服務(wù)精準(zhǔn)化”理念，瞄準(zhǔn)科創(chuàng)企業(yè)多元訴求，鏈接人才、產(chǎn)業(yè)、招商、專利等政策資源，有效運(yùn)用投資生態(tài)圈，優(yōu)化信息共享和資源對(duì)接，推動(dòng)產(chǎn)業(yè)鏈上下游協(xié)同，形成增值賦能助企“服務(wù)包”。
國(guó)資創(chuàng)投引領(lǐng)補(bǔ)位
傳統(tǒng)貸款產(chǎn)品重資產(chǎn)、重抵押，而科創(chuàng)企業(yè)輕資產(chǎn)、重研發(fā)，資金一直是困擾科創(chuàng)企業(yè)的發(fā)展問題。
“我們圍繞科創(chuàng)策源和科研成果轉(zhuǎn)化，‘投早投小’，發(fā)揮國(guó)資創(chuàng)投引領(lǐng)補(bǔ)位作用，探索新賽道、實(shí)現(xiàn)新突破?！蔽男麓航榻B道，浦東創(chuàng)投作為浦東新區(qū)的國(guó)資創(chuàng)投平臺(tái)，“培育科技創(chuàng)新、促進(jìn)新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展”是責(zé)任。
如在“創(chuàng)新貸”產(chǎn)品設(shè)計(jì)過程中，浦東創(chuàng)投從銀企對(duì)接、投貸聯(lián)動(dòng)的頂層設(shè)計(jì)入手，需求端聚焦科創(chuàng)企業(yè)核心訴求，供給端對(duì)接銀行、投資機(jī)構(gòu)、融資擔(dān)保等金融資源，攜手多家銀行創(chuàng)設(shè)專屬產(chǎn)品“創(chuàng)投貸”、“孵化貸”、“知產(chǎn)貸”、“科創(chuàng)貸”等十大創(chuàng)新貸產(chǎn)品，精準(zhǔn)支持新區(qū)科技型企業(yè)培育發(fā)展、戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展和未來產(chǎn)業(yè)布局。
另外，在與被投企業(yè)互動(dòng)交流中，浦東創(chuàng)投主動(dòng)發(fā)現(xiàn)不同賽道、不同成長(zhǎng)階段企業(yè)的差異化需求精準(zhǔn)賦能，如初創(chuàng)期聚焦企業(yè)規(guī)范運(yùn)營(yíng)、成長(zhǎng)期強(qiáng)化資本對(duì)接、成熟期注重產(chǎn)業(yè)鏈協(xié)同，為創(chuàng)投企業(yè)成長(zhǎng)壯大保駕護(hù)航。
值得一提的是，在7月落地的上海三大先導(dǎo)產(chǎn)業(yè)母基金中，浦東創(chuàng)投集團(tuán)參投了集成電路母基金和生物醫(yī)藥母基金，出資額達(dá)137.5億元。
7月30日，上海市人民政府辦公廳發(fā)布《關(guān)于進(jìn)一步推動(dòng)上海創(chuàng)業(yè)投資高質(zhì)量發(fā)展的若干意見》提出，依托三大先導(dǎo)產(chǎn)業(yè)母基金，重點(diǎn)發(fā)揮補(bǔ)鏈強(qiáng)鏈等作用，遴選專業(yè)投資團(tuán)隊(duì)，重點(diǎn)支持種子期、初創(chuàng)期、成長(zhǎng)期的科技型企業(yè)，推動(dòng)原始創(chuàng)新和成果轉(zhuǎn)化。
《關(guān)于進(jìn)一步推動(dòng)上海創(chuàng)業(yè)投資高質(zhì)量發(fā)展的若干意見》還提出，要加強(qiáng)各類政府投資基金、國(guó)資基金的統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，推動(dòng)各投資階段合理布局、平衡發(fā)展，打造適配科創(chuàng)企業(yè)和戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展的基金體系。
