投貸聯(lián)動,浦東創(chuàng)投與10家銀行合作推出超400億元科創(chuàng)專屬授信產(chǎn)品包

2024年08月02日 10:39   21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報道 21財經(jīng)APP   孫燕

21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報道記者孫燕 上海報道

在8月1日的浦東創(chuàng)投“創(chuàng)新貸”產(chǎn)品發(fā)布暨戰(zhàn)略合作銀行簽約儀式上,總額度超400億元的“投貸聯(lián)動”授信產(chǎn)品包發(fā)布。

現(xiàn)場,浦東創(chuàng)投與工商銀行上海分行、中國銀行上海分行、建設(shè)銀行上海分行、交通銀行上海分行、浦發(fā)銀行上海分行、上海農(nóng)商銀行總行、招商銀行上海分行、中信銀行上海分行、寧波銀行上海分行、平安銀行上海分行等10家合作銀行進(jìn)行產(chǎn)品簽約,“一對一”打造創(chuàng)投專屬“創(chuàng)新貸”產(chǎn)品,總額度超400億元。 

據(jù)浦東創(chuàng)投黨委書記、執(zhí)行董事文新春介紹,截至目前,“投貸聯(lián)動”授信產(chǎn)品包對被投企業(yè)已落地超30億元授信額度,其中今年以來新增授信額度超18億元。

交通銀行業(yè)務(wù)總監(jiān),上海市分行黨委書記、行長涂宏介紹道,目前交通銀行參與浦東創(chuàng)投直投項目覆蓋率超60%,授信總額近5億元,今年浦東創(chuàng)投推薦的7家合作項目獲批率達(dá)100%。

紫光展銳(上海)科技有限公司執(zhí)行副總裁、市場部部長黃宇寧告訴記者,先進(jìn)技術(shù)正不斷涌現(xiàn),企業(yè)需要提前進(jìn)行知識儲備,才能轉(zhuǎn)化成產(chǎn)品,這一過程對資金要求很高。創(chuàng)新貸提高了融資效率,讓科技企業(yè)更專注于新技術(shù)、新研發(fā)的積累。

投貸聯(lián)動

在新推出的浦東創(chuàng)投“創(chuàng)新貸”產(chǎn)品中,各銀行均結(jié)合自身業(yè)務(wù)特色為科創(chuàng)企業(yè)量身定制授信產(chǎn)品。比如工商銀行的“浦東興科貸”貸款利率最低至LPR-85bp;中國銀行的“中銀科技成長貸”針對三大先導(dǎo)產(chǎn)業(yè)企業(yè),創(chuàng)新推出“芯動中銀”“藥研貸”“中銀AI加速貸”;上海農(nóng)商銀行的“鑫連貸”則面向浦東創(chuàng)投在管基金及新設(shè)基金,逐一配置合作額度。

“‘浦東興科貸’的一個特點就是價格便宜,LPR-85BP的貸款利率可能是市場上最低的。”中國工商銀行上海分行黨委委員、分行副行長王睿告訴記者,截至2023年末,該行硬核科創(chuàng)TOP100企業(yè)覆蓋率超80%,科創(chuàng)貸款余額突破1400億元,居同業(yè)第一。

上海農(nóng)商銀行行長、黨委副書記、副董事長顧建忠向記者介紹道,“鑫連貸”有白名單準(zhǔn)入、負(fù)面清單審核兩個基本要素:白名單準(zhǔn)入方面,銀行會對合作基金的投資能力、投資團(tuán)隊、企業(yè)所處的賽道和階段進(jìn)行審核,符合標(biāo)準(zhǔn)即可進(jìn)入名單庫。負(fù)面清單審核方面,如銀行資金的使用用途不同于投資基金,不可以用于股權(quán)投資——通過負(fù)面清單審核后,有投必貸。

對于投與貸的比例,顧建忠指出,對于種子期、初創(chuàng)期企業(yè),投資基金的占比普遍不高,銀行資金的占比可能較高;對于成長期、成熟期企業(yè),投資基金的占比普遍較高,銀行資金的規(guī)模則相對較小,整體金額可能相對初創(chuàng)期較高?!稗r(nóng)商行的特色是投小投早,我覺得在早期階段含金量更高,到了成熟階段很多銀行都可以投?!?/p>

目前,針對種子期、初創(chuàng)期、成長期、成熟期企業(yè),浦東創(chuàng)投已經(jīng)形成了“明珠基金、天使母基金、科創(chuàng)母基金、引領(lǐng)區(qū)基金、S基金等”接力式服務(wù)科創(chuàng)企業(yè)全生命周期的基金鏈條。

“我們和浦東創(chuàng)投的基金群全面合作,合作的理論基礎(chǔ)是他們給我們做了背書、把關(guān)?!鳖櫧ㄖ抑赋觯瑢τ阢y行而言這也是理念轉(zhuǎn)變:更多是戰(zhàn)略判斷轉(zhuǎn)變,不只是專業(yè)能力轉(zhuǎn)變。

現(xiàn)場,浦東創(chuàng)投還發(fā)布了“創(chuàng)企薈”投后服務(wù)品牌。該品牌以“對內(nèi)管理精細(xì)化、對外服務(wù)精準(zhǔn)化”理念,瞄準(zhǔn)科創(chuàng)企業(yè)多元訴求,鏈接人才、產(chǎn)業(yè)、招商、專利等政策資源,有效運(yùn)用投資生態(tài)圈,優(yōu)化信息共享和資源對接,推動產(chǎn)業(yè)鏈上下游協(xié)同,形成增值賦能助企“服務(wù)包”。

國資創(chuàng)投引領(lǐng)補(bǔ)位

傳統(tǒng)貸款產(chǎn)品重資產(chǎn)、重抵押,而科創(chuàng)企業(yè)輕資產(chǎn)、重研發(fā),資金一直是困擾科創(chuàng)企業(yè)的發(fā)展問題。

“我們圍繞科創(chuàng)策源和科研成果轉(zhuǎn)化,‘投早投小’,發(fā)揮國資創(chuàng)投引領(lǐng)補(bǔ)位作用,探索新賽道、實現(xiàn)新突破?!蔽男麓航榻B道,浦東創(chuàng)投作為浦東新區(qū)的國資創(chuàng)投平臺,“培育科技創(chuàng)新、促進(jìn)新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展”是責(zé)任。 

如在“創(chuàng)新貸”產(chǎn)品設(shè)計過程中,浦東創(chuàng)投從銀企對接、投貸聯(lián)動的頂層設(shè)計入手,需求端聚焦科創(chuàng)企業(yè)核心訴求,供給端對接銀行、投資機(jī)構(gòu)、融資擔(dān)保等金融資源,攜手多家銀行創(chuàng)設(shè)專屬產(chǎn)品“創(chuàng)投貸”、“孵化貸”、“知產(chǎn)貸”、“科創(chuàng)貸”等十大創(chuàng)新貸產(chǎn)品,精準(zhǔn)支持新區(qū)科技型企業(yè)培育發(fā)展、戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展和未來產(chǎn)業(yè)布局。

另外,在與被投企業(yè)互動交流中,浦東創(chuàng)投主動發(fā)現(xiàn)不同賽道、不同成長階段企業(yè)的差異化需求精準(zhǔn)賦能,如初創(chuàng)期聚焦企業(yè)規(guī)范運(yùn)營、成長期強(qiáng)化資本對接、成熟期注重產(chǎn)業(yè)鏈協(xié)同,為創(chuàng)投企業(yè)成長壯大保駕護(hù)航。

值得一提的是,在7月落地的上海三大先導(dǎo)產(chǎn)業(yè)母基金中,浦東創(chuàng)投集團(tuán)參投了集成電路母基金和生物醫(yī)藥母基金,出資額達(dá)137.5億元。

7月30日,上海市人民政府辦公廳發(fā)布《關(guān)于進(jìn)一步推動上海創(chuàng)業(yè)投資高質(zhì)量發(fā)展的若干意見》提出,依托三大先導(dǎo)產(chǎn)業(yè)母基金,重點發(fā)揮補(bǔ)鏈強(qiáng)鏈等作用,遴選專業(yè)投資團(tuán)隊,重點支持種子期、初創(chuàng)期、成長期的科技型企業(yè),推動原始創(chuàng)新和成果轉(zhuǎn)化。 

《關(guān)于進(jìn)一步推動上海創(chuàng)業(yè)投資高質(zhì)量發(fā)展的若干意見》還提出,要加強(qiáng)各類政府投資基金、國資基金的統(tǒng)籌協(xié)調(diào),推動各投資階段合理布局、平衡發(fā)展,打造適配科創(chuàng)企業(yè)和戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展的基金體系。

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