21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報道記者張欣 北京報道?

近期，以“穩(wěn)定幣”為代表的數(shù)字貨幣及相關(guān)概念引發(fā)市場廣泛關(guān)注，多地監(jiān)管機(jī)構(gòu)接連發(fā)布風(fēng)險提示，直指這一新興概念正被不法分子利用，成為非法集資、詐騙等違法犯罪活動的工具。

7月10日，北京市互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會發(fā)文指出，一些不法機(jī)構(gòu)與個人，假借“金融創(chuàng)新”“區(qū)塊鏈技術(shù)”“數(shù)字經(jīng)濟(jì)”“數(shù)字資產(chǎn)”等噱頭，利用社會公眾對新型金融概念認(rèn)知尚不深入的特點(diǎn)，通過發(fā)行或炒作所謂“虛擬貨幣”“數(shù)字資產(chǎn)”“穩(wěn)定幣投資項(xiàng)目”等方式，承諾高額回報，誘導(dǎo)公眾投入資金參與交易炒作。此類活動具有顯著的非法集資風(fēng)險特征：

一是資質(zhì)缺失。這些機(jī)構(gòu)或個人未經(jīng)國務(wù)院金融管理部門依法批準(zhǔn)或備案，不具備面向社會公眾吸收存款、銷售理財(cái)產(chǎn)品或發(fā)行證券的合法資質(zhì)。

二是概念包裝。利用“穩(wěn)定幣”“去中心化金融（DeFi）”“Web3.0”等新興、復(fù)雜概念進(jìn)行包裝和炒作，故意制造信息不對稱，迷惑投資者。

三是虛假承諾。普遍存在夸大宣傳、虛假承諾，如“穩(wěn)賺不賠”“高額固定收益”“保本付息”等，利用公眾追求高收益的心理。

四是資金池運(yùn)作。其運(yùn)作模式往往依賴于吸收新投資者的資金來維持運(yùn)轉(zhuǎn)或支付前期投資者的收益，一旦資金鏈斷裂或項(xiàng)目方跑路，投資者將面臨本金無法收回的巨大風(fēng)險。

五是風(fēng)險外溢。此類活動極易演變?yōu)榉欠Y、金融詐騙、傳銷、洗錢等違法犯罪活動，嚴(yán)重?cái)_亂經(jīng)濟(jì)金融秩序，侵害人民群眾財(cái)產(chǎn)安全，損害社會誠信基礎(chǔ)。

北京市互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會提示，消費(fèi)者應(yīng)警惕高回報承諾，通過官方渠道核實(shí)機(jī)構(gòu)及產(chǎn)品資質(zhì)，遠(yuǎn)離虛擬貨幣炒作等非法項(xiàng)目，如發(fā)現(xiàn)線索可撥打舉報熱線400-661-9609。根據(jù)《防范和處置非法集資條例》，參與非法集資的損失由個人自行承擔(dān)。?

7月7 日，深圳市防范和打擊非法金融活動專責(zé)小組辦公室也發(fā)布類似提示，直指穩(wěn)定幣等數(shù)字貨幣被不法機(jī)構(gòu)利用為犯罪工具，指出：?這類不法機(jī)構(gòu)未經(jīng)國家金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規(guī)定，不具有公開吸收公眾存款的資質(zhì)。該類機(jī)構(gòu)利用穩(wěn)定幣等新概念進(jìn)行炒作，編造所謂的“虛擬貨幣”“虛擬資產(chǎn)”“數(shù)字資產(chǎn)”等投資項(xiàng)目，公開虛假宣傳并吸收公眾資金，滋生非法集資、賭博、詐騙、傳銷、洗錢等違法犯罪活動。

該專責(zé)小組強(qiáng)調(diào)，《防范和處置非法集資條例》規(guī)定，國家禁止任何形式的非法集資，因參與非法集資受到的損失，由集資參與人自行承擔(dān)。請廣大群眾增強(qiáng)理性投資意識，不要盲目相信天花亂墜的承諾，樹立正確的貨幣觀念和投資理念，切實(shí)提高風(fēng)險意識，避免上當(dāng)受騙。

更早前的6月30 日，京東幣鏈科技發(fā)布嚴(yán)正聲明，澄清市場上關(guān)于其 “發(fā)行穩(wěn)定幣” 的不實(shí)信息，指出部分企業(yè)冒用合作名義發(fā)布虛假內(nèi)容，甚至借 “薦股” 等騙局牟利。聲明提醒，非官方渠道的 “穩(wěn)定幣獲取信息” 均為欺詐，公眾需警惕品牌被冒用風(fēng)險。?

全球反洗錢權(quán)威機(jī)構(gòu)金融行動特別工作組（FATF）6月26日發(fā)布的第六份虛擬資產(chǎn)專項(xiàng)報告，進(jìn)一步印證了穩(wěn)定幣相關(guān)犯罪的嚴(yán)峻性。報告顯示，2024 年以來，朝鮮相關(guān)行為者、恐怖主義融資者及毒販等非法主體對穩(wěn)定幣的使用持續(xù)激增，當(dāng)前多數(shù)鏈上非法活動已通過穩(wěn)定幣完成。