本期，《機警理財日報》重點關注“固收+權益”、混合類、權益類三大含權理財產品業績表現。

數據說明：

“固收+權益”產品統計范圍為理財公司投資周期在2～3年的“固收+權益”公募產品，且近1年每個完整的自然季均為正收益；混合類產品統計范圍為理財公司投資周期在3個月以內混合類公募產品；權益類產品統計范圍為理財公司發行的權益類公募產品。“固收+權益”和權益類產品統計區間為近一年。混合類產品統計區間為近三月。

三大類產品統計截止日期為2025年7月17日，募集幣種為人民幣，上榜產品每周均有凈值披露。榜單排名來自理財通AI全自動化實時排名，如您對數據有疑問，請在文末聯系助理進一步核實。

一、整體表現

南財理財通數據顯示，理財公司2～3年期限“固收+權益”公募理財近一年凈值增長率均值為3.11%，同期最大回撤均值為0.64%。

2～3年期限“固收+權益”公募理財有743只（按登記編碼核算，每周披露凈值），其中75.91%的產品實現近一年季季正收益。

二、亮點產品分析

1、業績表現

結合季季正收益指標看，北銀理財“京華遠見鑫益盈金61號”、青銀理財“璀璨人生成就系列（共享）2022年280期”和杭銀理財“幸福99豐裕固收多資產23005期（平衡優選FOF）1099天”位列理財公司季季正收益2～3年期限“固收+權益”公募理財業績榜單前三，近一年凈值增長率分別為8.66%、7.43%和7.3%。

2、樣本簡析

北銀理財“京華遠見鑫益盈金61號”為PR2（中低風險）三年定開固定收益類產品。該產品于2025年3月26日開啟第二個投資周期，業績比較基準（年化）調整為2.2%～3.3%。或因該產品在首個投資周期的業績表現（年化收益率約3.23%）未達業績比較基準下限（年化4.5%），截至2025年一季度末，其規模較2024年末縮水約3/4。

該產品在新的投資周期調整了管理費計提方式，從2025年3月26日起，當每日計算的本期年化收益率低于業績比較基準下限或凈值低于1時，產品管理人不收取當日的固定管理費，即破凈不收管理費，未達業績下限也不收管理費。

該產品在“924”行情中表現較好。2024年三季度，該產品固定收益類資產的杠桿率為110%，權益部分主要配置科創類基金，并適時搭配紅利基金。

整體表現

南財理財通數據顯示，3個月以內期限混合類理財近三月凈值增長率均值為1.51%。分機構（剔除樣本量低于3只的機構）看，興銀理財、民生理財和中郵理財該期限產品平均收益表現較為靠前。

單品中，興銀理財“富利興成阿爾法一個月持有期2號A”“富利興易智享量化指增3個月最短持有期1號A”和“興睿優選進取”位列前三，近三月凈值增長率分別為11.87%、10.39%和7.54%。

整體表現

得益于股市行情好轉，近一年權益類理財整體表現出較好的賺錢效應。理財公司權益類理財近一年凈值增長率均值和最大回撤均值分別為18.93%和13.27%。在35只樣本產品中，31只產品近一年凈值增長率超10%。

從收益水平看，華夏理財“天工日開6號（微盤成長低波指數）”“天工日開2號（數字基礎設施指數）”和華夏理財“天工日開5號（AI算力指數）”表現較好，近一年凈值增長率分別為63.85%、44.19%和41.14%。工銀理財“工銀財富系列工銀量化理財-恒盛配置”和光大理財“陽光紅衛生安全主題精選”近一年收益率告負。