數(shù)據(jù)說明：

產(chǎn)品統(tǒng)計(jì)范圍為理財(cái)公司3個(gè)月以內(nèi)期限的混合類公募理財(cái)，統(tǒng)計(jì)截止日期為2025年9月11日，統(tǒng)計(jì)區(qū)間為近三月。

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一、整體表現(xiàn)

權(quán)益市場近期震蕩上行，不少混合類理財(cái)產(chǎn)品的凈值續(xù)創(chuàng)新高。據(jù)南財(cái)理財(cái)通數(shù)據(jù)，理財(cái)公司3個(gè)月以內(nèi)期限混合類公募理財(cái)近三月凈值增長率均值和最大回撤均值分別為1.91%和0.39%。該期限混合類公募產(chǎn)品近三月均錄得正收益。

分機(jī)構(gòu)看，匯華理財(cái)、杭銀理財(cái)、民生理財(cái)、信銀理財(cái)、興銀理財(cái)、寧銀理財(cái)該期限混合類產(chǎn)品表現(xiàn)較好，近三月凈值增長率均值在3%以上。

在單品收益榜單中，七只產(chǎn)品凈值增長率在10%及以上，信銀理財(cái)“睿贏進(jìn)取1期”以21.16%的近三月凈值增長率位列第一，匯華理財(cái)“匯澤穩(wěn)進(jìn)開放式”和“匯澤靈活配置開放式”以19.02%和18.41%的近三月凈值增長率位列第二和第三。

二、亮點(diǎn)產(chǎn)品分析

信銀理財(cái)“睿贏進(jìn)取1期”為內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)評級R4（中高風(fēng)險(xiǎn)）的混合類產(chǎn)品，業(yè)績比較基準(zhǔn)為“40%*中證全A（930903）收益率+40%*中債-綜合財(cái)富（總值）指數(shù)（CBA00201）收益率+20%*1年定期存款利率”。該產(chǎn)品成立于2019年7月，成立時(shí)間較早。其凈值在成立后震蕩走高，于2021年12月達(dá)到前期高點(diǎn)后進(jìn)入下行通道。隨著權(quán)益市場出現(xiàn)好轉(zhuǎn)，該產(chǎn)品凈值最終于2025年8月成功突破前高。

因權(quán)益類投資和公募基金持倉占比較高，該產(chǎn)品近三月收益增長明顯。截至上半年末，該產(chǎn)品前十大持倉多為公募基金，涉及港股、中小盤、產(chǎn)業(yè)等賽道。

榜單第二的匯華理財(cái)“匯澤穩(wěn)進(jìn)開放式”也為R4（中高風(fēng)險(xiǎn)）混合類產(chǎn)品，業(yè)績比較基準(zhǔn)為“60%×中證800指數(shù)收益率+40%×中證全債指數(shù)收益率”。截至上半年末，該產(chǎn)品約七成倉位配置權(quán)益類資產(chǎn)，主要直投于科技領(lǐng)域。福達(dá)股份和長源東谷為該產(chǎn)品第一大和第二大權(quán)益持倉。不過，該產(chǎn)品成立后長期處于破凈狀態(tài)。截至發(fā)稿日，該產(chǎn)品累計(jì)凈值低于1。