南方財(cái)經(jīng)見習(xí)記者 王達(dá)毓 廣州報(bào)道

加快跨境金融創(chuàng)新發(fā)展，推動(dòng)粵港澳三地金融市場互聯(lián)互通，是粵港澳大灣區(qū)建設(shè)的重要內(nèi)容。

9月15日，由中國貿(mào)促會、廣東省人民政府、香港特別行政區(qū)政府、澳門特別行政區(qū)政府共同主辦，廣東省貿(mào)促會（廣東國際商會）承辦第三屆粵港澳大灣區(qū)發(fā)展工商大會上，中國銀行研究院副院長鄂志寰、工銀國際首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家程實(shí)、香港金融發(fā)展局行政總監(jiān)區(qū)景麟、澳門跨境電子商務(wù)行業(yè)協(xié)會理事魏永剛、舊金山灣區(qū)委員會全球事務(wù)高級副總裁兼中國區(qū)負(fù)責(zé)人鄒艷玲等多位業(yè)界大咖，圍繞“深化大灣區(qū)跨境金融合作創(chuàng)新，賦能企業(yè)高質(zhì)量發(fā)展”的主題進(jìn)行了深入探討和交流。

大灣區(qū)跨境金融當(dāng)下和未來

2019年2月初，《粵港澳大灣區(qū)發(fā)展規(guī)劃綱要》對外印發(fā)，標(biāo)志著大灣區(qū)建設(shè)正式邁入實(shí)質(zhì)階段。

在鄂志寰看來，過去六年，區(qū)域經(jīng)濟(jì)和金融合作重要性愈發(fā)凸顯、大灣區(qū)產(chǎn)業(yè)供應(yīng)鏈完整度逐漸提升、大灣區(qū)金融服務(wù)能力和穩(wěn)定性取得進(jìn)展，這些都深刻影響著大灣區(qū)跨境金融的創(chuàng)新發(fā)展。

程實(shí)進(jìn)一步分析指出，大灣區(qū)跨境金融發(fā)展主要呈現(xiàn)出幾大重要特點(diǎn)，一是金融基礎(chǔ)設(shè)施互聯(lián)互通取得一系列積極的進(jìn)展；二是人民幣在大灣區(qū)無論作為結(jié)算、支付還是主流融資貨幣的地位在不斷鞏固和提升，人民幣國際化取得積極進(jìn)展；三是跨境金融監(jiān)管協(xié)同取得豐碩成果、積極成效，為大灣區(qū)安全和發(fā)展謀求了一個(gè)有機(jī)平衡；四是科技和金融之間的正向循環(huán)、相互促進(jìn)正在成為大灣區(qū)的主流態(tài)勢。

總結(jié)來看，程實(shí)指出，無論是政策層面還是市場層面，大灣區(qū)跨境金融創(chuàng)新發(fā)展主要圍繞五個(gè)方向進(jìn)行：讓跨境金融的渠道更加寬廣，讓層次更加豐富，讓內(nèi)涵更加多元，讓過程更加安全，讓結(jié)果更加普惠。“我相信這五個(gè)維度的創(chuàng)新可以幫助大灣區(qū)跨境金融在過去、現(xiàn)在和未來持續(xù)迎來蓬勃發(fā)展的新契機(jī)”，程實(shí)表示。

區(qū)景麟也指出，隨著大灣區(qū)金融市場深度融合，香港和內(nèi)地資本市場聯(lián)通持續(xù)發(fā)展，內(nèi)地投資者通過香港股票、債券、基金以及衍生產(chǎn)品等多元化的金融工具實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)多元化配置，香港國際金融中心的地位得到鞏固，也為國家金融開放與全球資本流動(dòng)注入了新的活力。

對于如何將大灣區(qū)金融互聯(lián)互通推向更高水平，區(qū)景麟建議，首先要繼續(xù)優(yōu)化金融互聯(lián)互通的機(jī)制，比如進(jìn)一步擴(kuò)大跨境理財(cái)通的產(chǎn)品范圍，逐步納入更多元的資產(chǎn)，同時(shí)優(yōu)化南下通產(chǎn)品結(jié)構(gòu)，大幅提高人民幣計(jì)價(jià)產(chǎn)品的比例，強(qiáng)化香港離岸人民幣樞紐的功能等等；其次香港可與內(nèi)地主要商品交易所深化合作，通過產(chǎn)品交叉上市的創(chuàng)新機(jī)制，實(shí)現(xiàn)境內(nèi)外大宗商品市場的互聯(lián)互通；還有就是加強(qiáng)碳市場互聯(lián)互通，支持內(nèi)地碳市場國際化，提升我國在全球碳市場體系中的重要地位。“香港不僅是國家金融開放的橋頭堡，更是全球資本對接內(nèi)地市場的門戶。未來，我們應(yīng)該繼續(xù)完善、擴(kuò)展領(lǐng)域，深化合作，在實(shí)現(xiàn)自身發(fā)展的同時(shí)更好地服務(wù)國家的戰(zhàn)略大局”，區(qū)景麟表示。

對于澳門而言，在粵港澳大灣區(qū)建設(shè)的過程中，要著力推動(dòng)經(jīng)濟(jì)適度多元化發(fā)展。從產(chǎn)業(yè)需求的角度，魏永剛認(rèn)為，澳門應(yīng)該從四大方面加強(qiáng)同廣東在金融領(lǐng)域的合作，一是深化財(cái)富管理合作，圍繞企業(yè)及個(gè)人資產(chǎn)配置需求，開展跨境資產(chǎn)配置，助力企業(yè)高效利用管理基金分散風(fēng)險(xiǎn)，提升資產(chǎn)的增值能力；二是協(xié)同創(chuàng)新金融研發(fā)，結(jié)合企業(yè)在貿(mào)易、供應(yīng)鏈等場景的數(shù)字化需求，搭建區(qū)塊鏈貿(mào)易金融平臺，優(yōu)化交易流程，降低企業(yè)運(yùn)營成本，提高金融服務(wù)對企業(yè)的賦能；三是升級跨境金融市場互聯(lián)互通，響應(yīng)企業(yè)跨境融資、投資需求，擴(kuò)大跨境理財(cái)通、債券通等機(jī)制的規(guī)模，拓寬企業(yè)跨境資金流動(dòng)的渠道，滿足企業(yè)多元化的金融需求；四是建立常態(tài)化的監(jiān)管協(xié)調(diào)機(jī)制，針對企業(yè)跨境金融中的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，特別是中醫(yī)藥、大健康、跨境電商這一塊，加強(qiáng)粵澳兩地的執(zhí)法合作，制定統(tǒng)一的跨境金融監(jiān)管規(guī)則，為企業(yè)營造安全、穩(wěn)定的金融環(huán)境，保障企業(yè)的高質(zhì)量發(fā)展。

“大灣區(qū)之所以能夠引領(lǐng)全球創(chuàng)新，很重要的一個(gè)原因就是金融賦能科技發(fā)展”，鄒艷玲指出，粵港澳大灣區(qū)無論是人口、面積、基礎(chǔ)設(shè)施，在世界幾大灣區(qū)中都有明顯優(yōu)勢，未來需要進(jìn)一步完善創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)投資制度，吸引更多的國際資本加入大灣區(qū)跨境金融流動(dòng)中，更好地賦能科技創(chuàng)新，推動(dòng)大灣區(qū)發(fā)展越來越好。

加快推動(dòng)人民幣國際化

粵港澳大灣區(qū)匯聚著數(shù)以萬計(jì)的企業(yè)，其中外向型企業(yè)更是占有相當(dāng)大的比重。在推動(dòng)大灣區(qū)跨境金融創(chuàng)新發(fā)展的過程中，如何更好地支持企業(yè)走出去，深度參與全球產(chǎn)業(yè)分工和合作，實(shí)現(xiàn)企業(yè)和大灣區(qū)同頻共振、高質(zhì)量發(fā)展？

與會專家紛紛指出，關(guān)鍵的核心要點(diǎn)是要加快推動(dòng)人民幣國際化。鄂志寰認(rèn)為，未來需要進(jìn)一步提升我國金融市場的開放程度，讓更多境外投資者持有人民幣資產(chǎn)，獲得穩(wěn)定、可預(yù)期的收益，將促進(jìn)人民幣國際化進(jìn)程。“在人民幣國際化進(jìn)程中，數(shù)字人民幣發(fā)揮著越來越大的作用。大灣區(qū)也是數(shù)字人民幣跨境支付的試點(diǎn)先行區(qū)，可以為企業(yè)和居民提供更便捷的跨境支付服務(wù)，未來可以讓人民幣更好地走向‘一帶一路’共建國家，推動(dòng)人民幣獲得更多的國際投資者青睞”。

區(qū)景麟則認(rèn)為，推動(dòng)人民幣國際化一定要有一個(gè)深度、靈活的離岸人民幣債券市場。“我們需要海外資產(chǎn)做抵押的人民幣產(chǎn)品，就像離岸美元債券”。

廖杰進(jìn)一步補(bǔ)充道，要做大人民幣資產(chǎn)，需要繼續(xù)完善基礎(chǔ)設(shè)施、相關(guān)法律配套制度，以及整個(gè)服務(wù)體系，真正提升點(diǎn)對點(diǎn)的金融效率，切實(shí)降低企業(yè)的融資和運(yùn)營成本，實(shí)現(xiàn)鏈上的全金融生態(tài)覆蓋。

從企業(yè)的角度，魏永剛建議，一是推進(jìn)市場互聯(lián)，升級自由貿(mào)易賬戶功能與規(guī)則，擴(kuò)大試點(diǎn)銀行，提升企業(yè)跨境資產(chǎn)結(jié)算的便利性；二是創(chuàng)新金融產(chǎn)品，支持港澳保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)開展跨境醫(yī)療、保險(xiǎn)、年金等產(chǎn)品，滿足企業(yè)員工保障需求；三是便利支付結(jié)算，剛才提到的推廣數(shù)字人民幣在跨境貿(mào)易、投融資等場景的應(yīng)用；四是共享信用信息，推動(dòng)粵港澳三地征信機(jī)構(gòu)合作及信用產(chǎn)品互認(rèn)，打破信用信息壁壘。試點(diǎn)銀行內(nèi)部數(shù)據(jù)跨境流動(dòng)，為金融機(jī)構(gòu)評估企業(yè)信用提供全方面的數(shù)據(jù)支持；五是完善監(jiān)管協(xié)作，深化三地監(jiān)管協(xié)作，制定跨境金融創(chuàng)新業(yè)務(wù)的監(jiān)管規(guī)則，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控防控、及時(shí)預(yù)警、處置；六是培養(yǎng)金融人才，推進(jìn)粵港澳三地金融資格互認(rèn)和跨境職業(yè)，解決企業(yè)金融人才短缺的問題，積極建設(shè)金融院校及研究機(jī)構(gòu)，為大灣區(qū)金融人才提供人才支撐。