2020年8月，平安理財在深圳正式開業。五年來，平安理財始終牢記“服務實體經濟、堅持金融為民”的初心，以專業能力為支撐、以價值創造為導向、以高質量發展為引領，錨定做好科技金融、綠色金融、普惠金融、養老金融、數字金融“五篇大文章”的目標，用專業投研能力和豐富產品體系架起了連接居民財富和實體經濟的橋梁。五年來，平安理財累計為客戶創造投資收益逾1100億元，平均每年投入超過2600億元資金支持實體經濟發展，用實際行動詮釋了新時代理財公司的使命與擔當。

面對以AI為代表的新一輪科技革命加速演進，站在新的發展起點上，平安理財將進一步夯實“打造科技型資產管理機構”的定位，緊緊把握前沿技術在投研、投顧、業務經營等方面的數字化應用，深入推進人工智能在金融核心場景的落地，通過數字科技賦能，打造差異化的競爭優勢，以穩中求進、實干爭先的姿態，蓄力開啟下一個五年的新篇章。

鍛造核心投研能力  譜寫“人民金融”新篇

平安理財始終堅持“以客戶為中心”，恪守“人民金融”底色，以扎實的投研能力、清晰的產品體系、前沿的數字科技和優質的客戶服務 “四位一體”切實守護老百姓的投資獲得感和安全感，將自身的高質量發展融入理財行業的新發展格局中。

投研能力是理財公司的立身之本。平安理財秉持“追求絕對收益”的理念，圍繞價值創造的主線，強化以資產配置和組合投資為“雙支柱”的投研能力體系，打造了“工業化、平臺化”的投資管理模式。這一模式下，底層負責策略的模塊化生產，頂層根據投資組合目標對不同策略進行科學封裝，通過標準化、模塊化的投資管理與產品生產流程，構建精細化的品控體系，確保每只產品的風險收益特征、資產配置、策略運用不偏移，在嚴控回撤的前提下實現穩健的收益回報和較高的長期業績達標率。

在持續鞏固固收投資優勢的基礎上，平安理財逐步加大對權益投資體系的投入力度，包括人才儲備、策略管理、權益投研以及產品研發等方面，迄今已打造了涵蓋紅利、量化、指數等九大策略主題的含權產品體系，穩步提升多資產多策略投研能力，堅定履行“耐心資本”責任，積極支持資本市場發展。

數據顯示，平安理財在多輪市場波動下產品的破凈比例、正收益占比均優于行業平均水平。截至2025年7月末，平安理財產品的破凈比例和負收益占比分別為0.65%、0.55%。

成立五年來，平安理財堅持培育“以價值創造為核心”的投研文化，以“長板加寬、短板加長”的思路穩步提升投研能力建設。在人才招募上注重多元化、專業化，通過引進一批有著國內外資管機構背景、專精領域橫跨金融工程、數據科學、計算機科學等多元分支的人才隊伍，打造梯隊合理、高效協作的投研團隊；在制度建設上始終保持長期主義的戰略定力，適度淡化規模指標與短期市場波動的影響，建立長短期結合的業績評價體系，引導投研團隊為客戶創造可持續、穩健的投資回報。

邁入2025年，平安理財進一步豐富以“穩”為特色、基于多資產多策略的產品圖譜，近期攜手平安銀行推出全新“安+心穩致遠”產品品牌體系，涵蓋四大產品系列——“安心”系列為現金管理類產品，定位于客戶閑錢管理的工具；“安穩”系列是以絕對收益為目標的固收類產品，力求成為客戶配置的“壓艙石”；“安致”系列是主打“多資產、多策略”的“固收+”產品，幫助客戶以穩健的方式參與資本市場；“安遠”系列為混合類產品，以追求長期投資增值為目標。全新升級的產品體系，旨在以更清晰的產品定位、更豐富的場景功能積極回應投資者日趨多元的財富管理需求。

除了扎實的投研能力、清晰的產品體系，優質的客戶服務也是提升理財客戶獲得感和幸福感的重要環節。平安理財攜手平安銀行共同探索面向客戶的特色服務能力，構建資產管理與財富管理雙輪驅動的客戶服務生態。如結合客戶零錢理財的需求，推出了可支持消費、支付、轉賬、還款等功能的現金組合服務；結合客戶在非銀行營業時間購買理財產品的需求，推出了理財夜市產品與服務，是業內率先提供7*24小時理財申贖服務的機構。2025年以來，公司現金理財夜市產品在夜市時段的總交易占比為17%，申購占比為28%。

與此同時，平安理財高度重視養老客群的財富管理需求，深入開展個人養老金融業務相應的制度保障、系統支持與全面風險管理等研究，結合養老理財客群對期限、風險、收益等方面的綜合要求，持續打磨產品體系，為將來服務老百姓的養老需求蓄勢賦能。

夯實AI數字底座  激發高質量發展新動能

以大模型為代表的人工智能技術加速突破，為大財富管理行業帶來了顛覆性的影響。數字科技將成為影響資管機構經營模式、產品形態、資產配置、投研決策、服務手段等發展的“勝負手”。

平安理財積極響應國家信息技術自主可控的號召，通過自主研發、全信創支持，實現核心業務平臺自主可控，遵循“松耦合、輕量化、開放性、目標可控、快速迭代”的原則，采取“業務+科技”雙驅動的聯合研發模式，構建了契合理財行業發展特點的科技體系，形成了全量、全域、同寬、共享、協作的平臺化能力，夯實自身的AI數字化底座。

 “數智科技”的鮮明標簽貫穿于公司各業務板塊，涵蓋了產品研發、投資交易、市場銷售、風險管理、運營估值等全流程管理，通過加強科技主動管理能力和體系化、平臺化的數據治理及應用，在投研決策、產品運營、客戶服務等方面實現了提質增效，科技建設產出的阿爾法貢獻不斷強化。

平安理財緊抓AI技術革新的戰略機遇，深入推進AI在核心場景的應用落地：在投研領域，基于大模型對智慧投研體系作持續升級，覆蓋了政策解讀、年報解析、研報生成等功能場景，為投資決策優化與資產配置能力提升插上“數字翅膀”；在營銷領域，使用“大模型+小模型”的AI混合模型技術，打造了面向合作機構的營銷中臺，覆蓋客戶需求分析、產品匹配、宣傳推廣等業務場景，以AI工具賦能合作機構打造差異化的客戶服務能力。

通過引入基座大模型進行私有化部署和深度訓練，平安理財進一步強化了數字員工EVA的服務能力，目前已在投研、風控、營銷、運營等多個場景落地，實現了領域知識遷移、全天候自動化運營作業、業務研發聯合共建等功能，服務于前中后臺各部門員工的日常工作，場景覆蓋超過90%，顯著提升了公司智能化水平與決策效率。

助力培育新質生產力  服務實體經濟高質量發展

提供高質量金融服務是金融機構高質量發展的應有之義。面向我國經濟向“新”提“質”的內在要求，平安理財緊隨國家戰略部署，圍繞金融“五篇大文章”持續強化自身的能力建設，牢記金融服務實體經濟的使命，持續加大實體經濟支持力度，助力培育新質生產力，做好國家戰略的踐行者。

科技創新是發展新質生產力的核心要素。平安理財緊跟國家產業布局，把支持科技產業發展放在突出位置，撬動長期資金投入到科技創新、戰略性新興產業等重點領域，促進“科技—產業—金融”的良性循環。在投資端，公司向基礎材料、高端制造、醫療健康等行業及企業提供投融資支持，截至2025年6月末，投向科技金融領域的余額超過250億元；在產品端，通過發行科技主題理財產品，引導居民資金流向高新技術和“專精特新”企業，為投資者提供參與產業升級、分享經濟發展紅利的機會。

2025年恰逢“雙碳”目標提出5周年，也是建立“能耗雙控”向“碳排放雙控”轉型新機制的關鍵之年。截至2025年6月末，平安理財投向綠色金融領域的余額超150億元，“穩健精選綠色金融”系列產品持續擴容，迄今已累計發行12期，募集規模超40億元。

依托于中國平安的領先探索和先發優勢，平安理財一直致力于綠色金融和ESG相關業務的布局，聯合中債金融估值中心率先發布國內理財行業首支綠色金融、可持續發展雙主題的債券指數，基于平安集團CN—ESG數據庫完善公司的ESG投資數據庫，先后推出“智享ESG”“新啟航綠色金融”“穩健精選綠色金融”等多系列綠色金融主題產品，并作為國內首家理財公司參與中歐《共同分類目錄》主題綠色債券基金的投資，為投資者提供了多元穩健的綠色主題理財標的。

行至半山，更應快馬加鞭；船到中流，越要奮楫爭先。2025年是“十四五”規劃的收官之年，也是將全面深化改革推向縱深的關鍵之年。站在五周年征途的新起點，平安理財將認真貫徹落實黨中央的大政方針與決策部署，錨定打造一流資管機構的目標，持續強化多資產多策略的核心投研能力建設，匯聚耐心資本，支持新質生產力發展，以更豐富多元的產品供給、穿越周期的穩健業績做好居民財富管理的“壓艙石”，以躬身實干的奮進姿態做好金融五篇大文章，將自身的發展融入國家高質量發展的大局。